Всем привет, уважаемые читатели блога AFlife.ru! Существует множество способов инвестировать собственные средства с целью их сбережения и преумножения. Благо российские, да и зарубежные биржи, дают нам такую возможность. И, конечно же, одним из наиболее популярных способов вложения денег является покупка акций. Инвесторы приобретают их с целью дальнейшей перепродажи или получения дивидендного дохода. В любом случае, при ответственном и грамотном подходе на акциях можно заработать, но не стоит забывать и про возможные риски. Сегодня мы рассмотрим, как инвестировать в акции компаний, правильно выбрать ценные бумаги и какие существуют стратегии на инвестиционном рынке.
Плюсы инвестирования в акции
Если рассматривать все инвестиционные инструменты, то по своей доходности акции значительно превосходят депозиты и облигации (в т. ч. ОФЗ). На инвестиционном рынке они уступают только сложным и высокорискованным финансовым инструментам. Но стоит ли туда соваться новичку – другой вопрос. Поэтому для тех, кто имеет устойчивую психику и финансовую подушку безопасности, акции с учетом их высокой потенциальной доходности – отличный способ вложения средств.
Акции – это ценные бумаги, выпущенные компанией-эмитентом, дающие право своему владельцу на получение дивидендов или допускающие его до управления. Другими словами, приобретая акции, инвестор покупает часть фирмы-эмитента и становится ее совладельцем.
Стоит понимать, что манипуляции с акциями направлены на долгосрочный доход, а то и на получение прибыли в перспективе (возможно, даже через года). Сиюминутное обогащение – не про этот случай.
Как и любая операция, инвестирование в акции имеет свои плюсы и минусы.
Люди, плохо разбирающиеся в этой теме, преимущественно делятся на два лагеря. Одни считают, что манипуляции с ценными бумагами – это удел избранных и финансистов «от бога». Другие, наоборот, придерживаются мнения, что в этой деятельности нет ничего сложного, главное вовремя покупать и продавать.
Но истина – это золотая середина. Выгодно проводить операции с акциями и зарабатывать на них может каждый (при наличии капитала). Для этого не нужно быть великим финансистом, но учиться все же придется. Важно понимать, что фондовая биржа – это не место для испытания своей удачи. Это место, где без знаний долго не протянешь. Поэтому придется изучить много тематической литературы, вникнуть во все сложные вопросы, разбирать их, наблюдать за жизнью рынка, анализировать состояние компаний.
Минусы вложения в акции
При таком подходе деятельность с ценными бумагами принесет прибыль с большей вероятностью. И инвестор сможет сполна оценить все преимущества этого финансового инструмента. Но никогда не стоит забывать про его недостатки.
Для начинающего инвестора важно тщательно взвесить все плюсы и минусы и только потом принимать решение. Чтобы понимать всю серьезность ситуации, стоит дополнительно изучить риски и проработать стратегию делового поведения при наступлении негативных сценариев.
Основные риски:
- обесценивание актива – самое неприятное, что может случиться с владельцем акций;
- ошибочные действия из-за недостатка знаний или невнимательности;
- неправильный расчет налогов и комиссий.
Чтобы не столкнуться с подобными ситуациями, необходимо тщательно все изучать, в том числе договор с брокером, отслеживать ситуацию на фондовом рынке. Следует заранее просчитывать все налоги и комиссии, чтобы иметь представление о конечной доходности операций.
Как выбрать акции
Если инвестор выбрал именно акции в качестве объекта инвестирования, теперь следует их приобрести. Важно понимать, что инвестировать нужно именно собственные свободные средства, которые не жалко потерять. Не стоит брать кредиты или займы, чтобы попробовать свои силы на бирже.
Купить акции можно тремя способами:
- Через фондовую биржу. Надежный и наиболее распространенный способ приобретения ценных бумаг. Именно так начинают свою деятельность большинство инвесторов.
- Непосредственно у компании-эмитента. Если компания не реализует акции через биржу, то вероятнее всего они будут предложены своим сотрудникам, знакомым брокерам или постоянным контрагентам. Чтобы приобрести такие акции, необходимо иметь определенные знакомства и связи. К тому же, это достаточно рискованно.
- Через ПИФы. Обращаясь к Паевым инвестиционным фондам, начинающий инвестор доверяет свой капитал более опытным и понимающим специалистам. А уже они приобретают ценные бумаги по своему усмотрению.
После того, как определен способ приобретения активов, стоит ответственно подойти к выбору акций. Не нужно надеяться на слухи и нынешнее положение дел компании-эмитента. Лучше проанализировать развитие компании в динамике, чтобы определить тенденцию.
Также не стоит упускать из вида сферу деятельности. Бывает, что определенная отрасль промышленности в данный момент достаточно успешна, но уже изживает себя, поскольку на смену ей приходят более современные технологии. В таком случае стоит понимать, что через несколько лет акции компаний этой отрасли могут значительно упасть в цене, а то и вовсе обесцениться.
Целесообразнее всего разделить свой капитал на несколько частей и приобрести акции разных компаний с наибольшей доходностью. В случае банкротства одной компании будет утеряна только часть капитала, а не вся сумма.
Облегчить выбор эмитента ценных бумаг позволят различные скринеры и специальные программы. Они помогут определить наиболее доходные активы и их перспективу. Также будет нелишним посоветоваться с грамотным специалистом. Начинающему инвестору вообще лучше не ходить в одиночное плавание, а подобрать хорошего брокера.
Возможные стратегии
Каждому инвестору перед началом деятельности необходимо выбрать конкретную стратегию и придерживаться ее до определенного момента. План действий нужно периодически менять. Но это должно быть не импульсивное метание, а продуманный ход. То есть выбранную стратегию стоит доводить до конца, если нет каких-либо серьезных препятствий.
Рассмотрим основные стратегии, которые применяются на бирже:
- Инвестирование в ПИФы. Риски низкие, но и доходность невелика. Профессиональные инвесторы грамотно распределят капитал. Стоит понимать, что на начальных этапах возможна просадка в цене, но это не повод для паники. Со временем стоимость актива возрастет и перекроет все убытки.
- Покупка акций для получения дивидендного дохода. Обычно для этих целей приобретаются бумаги компаний-гигантов, или как их еще называют «голубых фишек». Перед покупкой актива следует тщательно изучить и проанализировать эмитента.
- Приобретение акций недорогих недооцененных компаний с расчетом на их дальнейшее подорожание. При такой стратегии риск велик, но в случае удачи можно получить неплохой доход. Иногда бывает, что компании с хорошим потенциалом остаются в стороне, и их акции не пользуются спросом. Но отследить такие начинающие проекты очень ложно. Нужен фундаментальный анализ.
- Приобретение ценных бумаг с целью их продажи по более высокой цене. Если инвестор предполагает подорожание определенных активов, он может приобрести их по более выгодной цене и впоследствии продать их с прибылью.
- Скальпинг или краткосрочные инвестиции. Котировки могут неоднократно меняться в течение дня. Этим и пользуются предприимчивые инвесторы. Они покупают и продают акции в один день, выигрывая на разнице в цене. При такой стратегии необходимо правильно рассчитывать комиссии, чтобы не проводить операции себе в убыток.
Каждый участник фондового рынка выбирает для себя лучшую стратегию. Начинающим инвесторам стоит отдать предпочтение наиболее безопасной линии поведения. И уже с увеличением опыта браться за более рискованные проекты.
Полезные советы инвесторам
Какова бы ни была стратегия инвестора, нелишним будет прислушаться к нескольким полезным советам:
- Не нужно складывать все яйца в одну корзину. И это касается не только акций, но и всех инвестиционных инструментов. Если есть возможность, стоит разделить капитал и вложить его в облигации, валюту, акции. При этом сами акции лучше приобретать у нескольких эмитентов. Но не стоит слишком расширяться, потому что все инструменты нужно будет тщательно оценивать и анализировать для минимизации рисков.
- Новичкам лучше найти хорошего брокера. На начальных этапах всегда тяжелее. Поэтому следует заключить договор с надежной брокерской компанией. Перед этим нужно тщательно изучить всю информацию о нем, узнать о наличии необходимых лицензий. В идеале работа с брокером должна строиться по наиболее простому алгоритму.
- Отдавайте предпочтение долгосрочным инвестициям. Рынок цикличен, и вслед за спадом приходит рост. Поэтому, если приобрести ценные бумаги на спаде, в перспективе можно ожидать подъем их стоимости. И не нужно расстраиваться из-за ежедневных колебаний цен.
- Инвестируйте в монополистов или лидеров отрасли. Чем меньше конкуренции, тем выше вероятность дальнейшего процветания и расширения компании. Как правило, при высокой конкуренции спрос быстро упадет, поскольку рынок пресытится. В такой ситуации большая часть компаний разорится, и угадать, кто пойдет под откос, не так-то просто.
- Постоянно отслеживайте изменения на фондовой бирже и анализируйте перспективы. Актуальная информация – это хлеб инвестора.
Инвестирование подобно океану – оно таит в себе множество подводных камней. Сегодня мы попытались разобрать основные моменты. Они помогут если и не стать великим финансистом, то хотя бы понять, как начать инвестиционную деятельность и как правильно использовать свои капиталы.
Если вам понравилась наша статья, то делитесь ею в социальных сетях и обязательно подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить много чего интересного!
