Статус квалифицированного инвестора: что дает и как его получить

Всем привет, уважаемые читатели блога AFlife.ru! Обычному инвестору доступны далеко не все операции на инвестиционном рынке. Законодательство России ограничивает его доступ к некоторым финансовым инструментам для безопасности его же кошелька. К таким инструментам относятся высокорискованные проекты, иностранные активы, не обращающиеся в РФ, и т.д. Причина заключается в том, что для проведения манипуляций с ними необходимо располагать специфическими познаниями и умениями. В противном случае за результат такой деятельности никто не ручается. Чтобы получить доступ к озвученным инструментам, необходимо стать квалифицированным специалистом. И сегодня мы разберем, как получить статус квалифицированного инвестора и что для этого нужно.

Для чего нужен статус

Те, кто только начал свою инвестиционную деятельность, редко задумываются о получении статуса квалифицированного инвестора. Для них и так открылся новый мир с огромными возможностями для прироста капитала. Но постепенно, когда будут опробованы все основные способы и набран определенный опыт, возникает желание поработать и с более рентабельными (а заодно рискованными) инструментами. Тут уже вопрос, что дает статус не возникает, поскольку только квалифицированные специалисты могут позволить себе проведение операций с данными инструментами. И теперь уже больше интересует, как стать признанным профессионалом.

В соответствии с действующими законами РФ и других стран, данный статус чаще всего присваивается следующим организациям:

• финансовые структуры мирового масштаба;
• различные кредитные учреждения;
• дилерские, брокерские, управляющие компании;
• НПФ;
• ЦБ РФ;
• управляющие структуры различных фондов;
• некоторые фонды поддержки предпринимательства, осуществляющие некоммерческую деятельность;
• некоторые государственные структуры, работающие в сфере экономики, инвестиций, нанотехнологий и т.д.

Получить статус квалифицированного инвестора может и физ. лицо. Но для этого нужно, чтобы все остальные профессиональные участники инвестиционного рынка признали его таковым.

Статус квалифицированного инвестора подтверждает, что его обладатель является профессиональным участником инвестиционного рынка, имеет определенные умения в этой сфере, соответствующее образование и специфические знания. Статус не является профессией, а лишь отражает квалификацию и предоставляет некоторые преимущества.

Имея данный статус, участник инвестиционного рынка может значительно расширить поле своей деятельности и работать с инструментами, недоступными для частных инвесторов. К числу таковых относятся:

• акции иностранных компаний, в том числе таких мировых гигантов, как Microsoft, BMW, Google и т.д.;
• еврооблигации (доходность данного инструмента значительно превышает доходность валютных депозитов);
• структурные ноты – ценные бумаги, привязанные к стоимости определенного актива (золото, нефть, акции некоторых компаний и т.д.);
• акции (паи) зарубежных инвестиционных фондов;
• депозитарные расписки (американские и глобальные).

Он также может инвестировать в высокорискованные проекты и получает доступ к информации, не предназначенной для частных инвесторов. Каждый брокер предлагает свой перечень доступных операций для квалифицированного специалиста. Поэтому перед оформлением квалификации необходимо тщательно изучить предложения брокерских компаний и выбрать из них наиболее предпочтительное.

Также стоит учесть один важный момент: статус действует только у того брокера, у которого он был получен. Не существует какого-либо единого реестра. То есть при смене брокерской компании необходимо заново обновить статус и предоставить всю необходимую информацию, подтвержденную документально. Это сделано для того, чтобы инвесторы не переходили от брокера к брокеру в случае, если основания для получения статуса у них больше нет.

Требования к инвесторам

Получить квалификацию профессионального инвестора может любое физическое лицо при соблюдении хотя бы одного из перечисленных требований:

• Наличие во владении имущества в виде ценных бумаг, металлических вкладов в денежном эквиваленте или депозитов (в том числе и с учетом процентов) в сумме свыше 6 млн. рублей. При этом стоит учитывать, что далеко не вся собственность может браться в расчет этой суммы. К примеру, автомобиль или квартира стоимостью даже более 6 млн. рублей не являются основанием для признания инвестора профессиональным.
• Стаж деятельности в фирме или госструктуре, которая проводила сделки с ценными бумагами. Если компания-работодатель имела статус квалифицированного инвестора, то для получения статуса достаточно проработать в ней не менее двух лет. Если же финансовая структура не имела такого статуса, то минимальный стаж должен быть 3 года.
• Диплом государственного формата по специальности экономиста. Важный момент – документ об образовании может служить основанием для получения статуса только в том случае, если выдавший его ВУЗ в данный момент проводил аттестацию финансовых специалистов на инвестиционном рынке.
• Наличие статуса аудитора, специалиста инвестиционного рынка, засвидетельствованной надлежащим сертификатом. Найти их перечень вы сможете на сайте любой брокерской компании. Они подтверждают, что специалист имеет необходимые навыки и знания, которые позволяют ему грамотно проводить операции с определенными финансовыми инструментами.
• Хорошая активность по операциям с ценными бумагами или по заключению договоров, относящихся к инвестиционной деятельности. Инвестор для получения статуса должен осуществлять за последний год свыше 10 операций в квартал и не менее раза в месяц. При этом суммарный оборот по операциям должен составлять не менее 6 млн. рублей (общая сумма всех проведенных сделок).

Требования достаточно определенные и жесткие. Некоторые, особенно продуманные инвесторы, находят лазейки, как обойти эти условия и получить статус профессионала побыстрее. Одним из таких способов является получение займа у брокера на несколько дней, чтобы впоследствии он выдал справку, что у специалиста действительно имеется подходящее имущество стоимостью 6 млн. рублей. Но беда в том, что все эти окольные пути могут раскрыться и плохо закончиться, как для брокера, так и для инвестора.

Намного лучше постепенно нарастить свои обороты за счет частого проведения операций и попробовать получить квалификацию через год работы. За это время можно глубже изучить рынок, набраться нужного опыта и получить необходимые знания.

Как получить статус

Если инвестор соответствует хотя бы одному из приведенных выше требований, то он может получить квалификацию. Сделать это на самом деле не сложно.

Для начала нужно выбрать брокера (Сбербанк, Тинькофф, ВТБ, БКС или другого). Прежде чем заключить договор, необходимо выяснить, к каким именно инструментом даст доступ статус квалифицированного специалиста у данного брокера. Дело в том, что перечень различается, и инвестору следует выбирать брокерскую компанию с наиболее привлекательными условиями.

Затем нужно предоставить брокеру заполненную заявку и документы, доказывающие выполнение одного из условий:

• Подтверждение трудоустройства с заверением документов ответственным лицом. Если данная компания сама признана квалифицированным инвестором, то следует еще приложить соответствующую лицензию.
• Документы установленного образца (государственного или международного), подтверждающие получение соответствующей квалификации.
• Бумаги о наличии средств на расчетном счете инвестора или на депозите.
• Диплом экономиста, выданный высшим учебным учреждением, осуществляющим аттестацию специалистов на осуществление работы на рынке ценных бумаг.
• Брокерский отчет с указанием суммы средств инвестора, принадлежащих ему активов.
• Выписки брокера о проведенных сделках за последний год.
• Документ, отражающий сумму денежного эквивалента принадлежащих инвестору драгоценных металлов.
• Отчет управляющего, в котором указано, какие ценные бумаги, активы и иные финансовые инструменты находятся в собственности инвестора, а также их сумма.

Брокер, получив документы, проверит их на соответствие выполнению условий получения лицензии, после этого он присвоит статус или отклонит запрос. Сама по себе процедура несложная и не вызывает проблем, но только если соблюдены необходимые требования. Получить более подробную информацию можно у своего брокера или в банке, где планируется получать лицензию.

Статус квалифицированного инвестора – это еще одна ступень лестницы продвижения в профессиональном росте. Он не только дает доступ к скрытой информации, позволяет оперировать более сложными и высокорискованными инструментами, но и значительно увеличивает ценность инвестора, как специалиста.

Лицензия, в первую очередь, подтверждает инвестиционные навыки. А это значит, что компания, заинтересованная в сотрудниках подобного плана, с большей вероятностью возьмет на работу специалиста, имеющего статус профессионального инвестора.

Чтобы в будущем избежать возможных проблем, целесообразнее по факту выполнять условия получения статуса. Они вполне реальны и требуют только определенного упорства и старания. Зато взамен будет получен бесценный опыт, который позволит действовать более грамотно и уверенно при проведении манипуляций на рынке.

Если вам понравилась наша статья, то делитесь ею в социальных сетях и обязательно подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить много чего интересного!