Брокерский счет: что это такое и как заработать с его помощью

Брокерский счет что это такое и как работает Инвестирование

Всем привет, уважаемые читатели блога AFlife.ru! Инвестировать средства можно в ценные бумаги, валюту, депозиты, недвижимость и прочие активы. Если вы хотите получать хороший доход и готовы при этом рисковать, лучшим вариантом станет участие в биржевых торгах. Но для доступа к ним потребуется открыть специальный счет брокера. Брокерский счет что это такое и как работает, разберем в нашем обзоре.

Что такое брокерский счет

Для торговли на бирже инвестору необходим особый счет, с помощью которого совершаются финансовые операции. Дело в том, что прямого доступа к торгам у частного лица нет, для участия в них ему необходимо обратиться к посреднику. Ими и выступают брокеры – компании, имеющие лицензию от Центробанка РФ на осуществление данной деятельности. Это могут быть банки, коммерческие организации, финансовые компании и т.д.

В функции брокера входят:

  • регистрация клиентов (частных и юридических лиц) на бирже и открытие брокерских счетов;
  • прием и учет средств для пополнения;
  • оповещение о ходе торгов;
  • выполнение распоряжений о покупке или продаже ценных бумаг;
  • проведение расчетов по сделке;
  • документальное сопровождение брокерского счета.

Одновременно брокер является налоговым агентом, то есть он рассчитывает и оплачивает налоги на доход, полученный от сделок на бирже. То есть полностью сопровождает сделки на фондовом рынке. Для их осуществления необходимо распоряжение клиента, без него брокер не имеет права ничего делать со средствами на счете. Но и ответственность за исход операций полностью лежит на инвесторе, потому как тот сам решает, куда вложить деньги.

Таким образом, брокерский счет – это основной финансовый инструмент для участия в биржевых торгах через посредника. Клиент пополняет его на определенную сумму, затем дает своему брокеру распоряжение, куда потратить эти средства, и получает доход от продажи активов. Причем заработанная сумма зачисляется все на тот же брокерский счет.

Есть несколько видов инвестиционного счета:

  • Наличный. Это наиболее распространенный вариант счета, благодаря которому человек может совершать операции с ценными бумагами или валютой сразу после его открытия.
  • ИИС – индивидуальный счет для инвестиций, позволяющий получать налоговые льготы на полученную прибыль. Из-за возможности вернуть подоходный налог условия пользования им ограничены. Так, предельная сумма составляет 1 миллион рублей в год, минимальный срок действия 3 года, торговать можно только на российских биржах.
  • Маржинальный. Он позволяет не только осуществлять сделки, но и брать деньги в долг у брокера.
  • Опционный счет предназначен именно для торговли опционами. Это контракты, которые заключаются на совершение сделки в будущем за определенную стоимость. При этом покупатель может отказаться от приобретения, если цена его не устроит. Основная цель опциона – купить ценные бумаги на оговоренных ранее условиях, более выгодных, чем действуют в данный момент.

Сколько можно открыть брокерских счетов? Их количество ничем не ограничено, создавайте сколько вам нужно для эффективной работы на бирже.

Как открыть брокерский счет

Брокерский счет: что это такое и как заработать с его помощью

Если вы желаете торговать на фондовой бирже, первым делом определитесь с брокером, который будет вашим представителем при проведении сделки. Предпочтение, конечно, стоит отдавать крупным компаниям, имеющим положительный рейтинг среди инвесторов. Обязательно изучите условия обслуживания и подберите оптимальные. Как правило, само открытие счета происходит бесплатно, вознаграждение брокер получит при проведении сделки на бирже.

Схема оформления и управления брокерским счетом для покупки акций выглядит следующим образом:

  1. Выбираете брокера и заключаете с ним договор на обслуживание. Это делается лично в офисе компании или посредством удаленной связи. К примеру, клиенты крупных банков, являющихся в том числе и брокерами, могут открывать инвестиционные счета через онлайн-банкинг. Заранее узнайте, как открыть брокерский счет в выбранной компании.
  2. Брокер открывает клиенту счет на бирже и регистрирует его там. После этого можно начинать инвестировать средства.
  3. Затем счет необходимо пополнить. Внести средства можно в рублях или иностранной валюте. Если перевод осуществляется не через мобильное приложение инвестора, потребуются платежные реквизиты.
  4. Для участия в торгах через всемирную сеть необходимо установить специальное программное обеспечение, в том числе и для смартфона. Впрочем, некоторые брокеры позволяют распоряжаться инвестиционным счетом непосредственно на своем сайте.
  5. Вход на биржу возможен только в определенное время ее работы. Вам нужно авторизоваться в личном кабинете и подавать заявки на желаемые сделки. Если вы найдете продавца или покупателя по заданным условиям, сделка состоится.
  6. Брокер отчитывается перед своим клиентом о проведенных сделках. Отчет высылают на электронную почту или формируют непосредственно в личном кабинете.
  7. Вы сможете вывести с брокерского счета полученный доход, часть денег или полностью всю сумму в любой момент. Обратите внимание, что каждая брокерская компания предлагает свои варианты вывода средств, и с ними следует ознакомиться заранее. Также нужно учесть и время зачисления денег после совершения сделки. К примеру, сумма за проданные акции поступит только в течение 2 суток.

Прежде чем совершать реальные сделки, следует потренироваться в демоверсии онлайн-сервиса для инвестиций. Это позволит разобраться с основными функциями личного кабинета и понять, как именно происходит торговля на бирже.

Skillbox
Вопрос
Со скольки лет можно открывать брокерские счета?
Ограничений нет, но распоряжаться активами несовершеннолетнего будут его законные представители (если ребенку больше 14 лет) или органы опеки (для детей младше 14 лет). Для совершения сделки следует получить их официальное согласие. Особенной необходимости в открытии детского счета нет, за исключением случаев вступления несовершеннолетним в наследство.

Как зарабатывать на бирже

Как зарабатывать на бирже с помощью брокерского счета

Есть два основных способа заработка с помощью брокерского счета:

  • от спекулятивных сделок (купил дешевле – продал дороже);
  • от дивидендов, купонного дохода с облигаций.

Первый вариант является наиболее распространенным на бирже. Непрофессиональные инвесторы, как правило, приобретают ценные бумаги на долгосрочную или среднесрочную перспективу и рассматривают биржу как источник дополнительного дохода. Однако существуют профессиональные игроки, которые зарабатывают на ежедневном колебании курса ценных бумаг, их называют трейдерами.

Кроме того, грамотно составленный инвестиционный портфель способен приносить доход от дивидендов. Когда собрание акционеров решает распределить часть прибыли, брокерский счет пополняется на сумму полагающегося инвестору дохода.

Обращаться следует только в крупные надежные брокерские компании, какую бы огромную прибыль ни сулили остальные участники биржевых торгов. Если посмотреть на статистику предыдущего года, можно определиться, где лучше открывать брокерские счета. Наиболее активными по количеству клиентов являются:

В каком банке или финансовой компании обслуживаться, каждый инвестор решает сам в зависимости от предложенных условий, отзывов клиентов и комиссии брокера. Важно понимать, что всю ответственность за совершаемые сделки несет инвестор. Брокер только предоставляет посреднические услуги, чтобы у клиента был доступ к операциям на бирже.

Новичку стоит обратиться за консультационной помощью к своему брокеру. Часто такие компании предоставляют своим клиентам доступ к специальным программам, способным делать прогнозы и формировать инвестиционный портфель. Можно адресовать вопросы менеджеру, чьи консультации, как правило, бесплатные.

Плюсы и минусы открытия счета брокера

Размер заработка не ограничен. Опытные инвесторы способны получать огромные прибыли от игры на бирже. В сравнении с привычными способами инвестирования (тем же банковским вкладом) доходность куда выше.
Открывается возможность приобрести акции известных компаний с хорошими перспективами. Например, Сбербанка, Google, Amazon, X5 Retail Group или Лукойл. Можно зарабатывать на изменении их курса или получать дивиденды.
Высокая защищенность от взлома. Даже если брокерский счет взломают (что вряд ли), вывести средства злоумышленники не смогут, потому как к нему привязан персональной банковский счет клиента.
Если сомневаетесь в собственных возможностях заработка на бирже, можно воспользоваться услугами трейдера за определенное вознаграждение от сделки. При доверительном управлении все операции за клиента совершает профессиональный игрок, но риски владелец счета полностью берет на себя.
Чтобы заработать с помощью брокерского счета, необходимо обладать определенными знаниями и внимательно следить за изменениями на бирже. Перед приобретением ценных бумаг обязательно оценивается перспективность компании, ее финансовая отчетность, ситуация на рынке и в мире.
Повышение компетенций инвестора доступно в брокерской компании, но обычно обучение платное даже для собственных клиентов.
Есть риск потерять не только ожидаемую прибыль, но и вложенные средства. Они никак не застрахованы в отличие от депозитов.
За совершение сделок брокер берет свою комиссию. Может взиматься ежемесячная абонентская плата, процент от оборота в сутки, комиссия за использование специального программного обеспечения и т.д. Обязательно ознакомьтесь с предоставляемыми тарифами перед открытием брокерского счета и выберите оптимальный пакет опций.
Существует опасность попасть в лапы мошенников, особенно если вы обращаетесь с малоизвестную брокерскую компанию.

У брокера могут отозвать лицензию, такое возможно даже в отношении крупной компании. Однако все записи о совершенных сделках и состоянии брокерских счетов содержатся в специальном депозитарии. В случае чего вы сможете просто перевести свои активы в другую компанию. Проблемы могут возникнуть только, если брокер работал с серьезными нарушениями. Чтобы доказать свое право на содержимое счета, придется обращаться в суд.

Брокерские счета – это необходимость, если вы решите заработать на финансовой бирже. Без них получить доступ к ценным бумагам попросту невозможно. Они открывают широкие горизонты для инвестирования и получения дохода. Конечно, есть и риски, о которых следует узнать заранее и продумать стратегию дальнейших вложений.

Каким брокером пользуетесь вы или доверились бы в будущем?
Сбербанк
16.67%
Тинькофф Банк
66.67%
Финам
0%
БКС
0%
ВТБ
0%
Банк Открытие
16.67%
Альфа Капитал
0%
Альфа Банк
0%
Промсвязьбанк
0%
Узнать результат
0%
Проголосовало: 6

Если вам понравилась наша статья, то делитесь ею в социальных сетях и обязательно подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить много чего интересного!

ПОДПИШИСЬ И НАЧНИ ПОЛУЧАТЬ ЛУЧШИЕ СТАТЬИ ПЕРВЫМ

Ирина Егорова

Постоянный автор блога AFlife.ru

Специализируюсь на финансовых обзорах, банковских темах (кредитование, ипотека, вклады, инвестирование, дебетовые и кредитные карты и многое другое). Большой опыт работы в банке, знаю специфику работы "от и до". Могу рассказать о ней грамотным и понятным языком.

Изучаю социальные сети и мессенджеры, а так же способы их раскрутки.

Блог AFlife
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности

Со скольки лет можно открывать брокерские счета?
Ограничений нет, но распоряжаться активами несовершеннолетнего будут его законные представители (если ребенку больше 14 лет) или органы опеки (для детей младше 14 лет). Для совершения сделки следует получить их официальное согласие. Особенной необходимости в открытии детского счета нет, за исключением случаев вступления несовершеннолетним в наследство.